Vorteile einer Steuersoftware
Schnell
Im Schnitt ist Deine Steuererklärung in 60 Minuten fertig für die Abgabe.
Günstig
Ab 8,00 Euro für eine Steuererklärung. Die Kosten einer Software kannst du im nächsten Jahr von der Steuer absetzen.
Fehlerfrei
Assistenten führen Dich Schritt für Schritt durch deine Steuererklärung und helfen, alles korrekt und fehlerfrei auszufüllen. Eine abschließende Fehlerprüfung ist Standard.
Höhere Rückerstattung
Du bekommst aktiv Hinweise auf absetzbare Ausgaben. Die Steuerrückerstattung fällt dadurch oft noch deutlich höher aus.
Sicher
Deine Angaben werden automatisch in das offizielle Steuerformular und via Elster-Schnittstelle an das zuständige Finanzamt übertragen.
Benutzerfreundlich
Die Bedienung der Programme ist einfach und intuitiv. Steuer-Software hilft und verzichtet auf Fachvokabular.
Ohne Elster
Du brauchst kein Elster Zertifikat, um deine Steuererklärung abzugeben. Das bedeutet, du musst dich auch nicht bei Elster registrieren.
Datenübernahme
Im nächsten Jahr kannst du mit 1 Klick deine Daten übernehmen. So sparst du viel Zeit.
Abgabe ohne Pflicht
Die Abgabe der Steuererklärung bleibt jedes Jahr freiwillig, solange du nicht gesetzlich zur Abgabe verpflichtet bist. Es entsteht keine Pflicht für weitere Steuererklärungen in Folgejahren.
Steuersoftware & Apps im Vergleich
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Gesamtbewertung |
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Online-Bewertungen
(via Trustpilot) |
4,6
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4,5
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4,1
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4,7
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4,5
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3,2
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Typ |
Steuer-App |
Universal-Software für PC oder als App |
Universal-Software |
Universal-Software
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Steuer-Chat-App
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Online Finanzamt Software
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Plattform |
App & Browser |
PC / Mac oder Smartphone-App |
Browser
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Browser
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App & Browser
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Browser
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Preis |
ab 39,99 € Lizenz für 1 Abgabe |
ab 19,99 € Lizenz für 1 Abgabe per App Ab 27,95€ für die Software-Lizenz mit 3 Abgaben |
ab 39,99 € Lizenz für 5 Abgaben |
ab 34,99 € Lizenz für 1 Abgabe |
ab 29,95 € Lizenz für 1 Abgabe |
0,- € 1 Abgabe je Account |
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Usability (Übersichtlichkeit, Anleitung und Verständlichkeit) |
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Funktionsumfang (Steuerfälle, Steuertipps, integrierte Steuerrechner) |
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Besonderheit |
sehr schnell, Sofortauszahlung von 50% der Steuererstattung |
100% Datenschutz, Prüfung auf Richtigkeit. Via App sehr schnell und einfach |
Import der Buchhaltung aus Lexoffice. Ideal für Selbständige. |
Prüfung auf Richtigkeit |
sehr schnell, sehr einfach und verständlich |
kostenlos, ideal wenn man Steuerformulare versteht |
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Arbeitnehmer
(ohne Nebenjobs) |
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Ehepaare
(gemeinsame Steuererklärung) |
*für 59,95€ |
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bedingt geeignet |
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Studenten + Azubis |
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bedingt geeignet |
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Rentner
(gesetzl. Rente) |
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bedingt geeignet |
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Rentner
(Private Rente) |
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bedingt geeignet |
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Vermieter |
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bedingt geeignet |
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Photovoltaik (priv. Anlage) |
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*PLUS Version |
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bedingt geeignet |
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Steuerprogramm für PC/Mac
Video Previews der Steuersoftware
Taxfix
Taxfix ist einfach, schnell und übersichtlich. Kann weniger als die Wettbewerber, das aber richtig gut. Ideal für Singles.
- Steuererklärung in ca. 30 Minuten
- Einfacher und übersichtlicher Prozess
- 50% Steuererstattung wird sofort ausgezahlt
SteuerSparErklärung (App)
Bewährte Lösung für viele Steuerfälle. Absoluter Fokus auf Datenschutz: Alle Daten bleiben auf dem eigenen PC/Mac. Auch bei der schnell und einfach zu bedienenden App, bleiben alle Steuer-Daten auf dem eigenen Smartphone.
- Schrittweise Führung durch die Steuererklärung
- TÜV zertifizierte Steuersoftware
- Ideal für Arbeitnehmer, Ehepaare, Rentner, Selbständige & Sonderfälle
- Per App in ~30 Min die Steuererklärung abgeben
Smartsteuer
Für Arbeitnehmer und Freiberufler, schnell und vollständig zur Steuer. Import von Buchhaltung & Bilanz aus Lexoffice.
- Bis zu 5 Abgaben mit einer Lizenz
- Mit einfachen Fragen durch die Steuererklärung
- Als Freelancer ohne Steuerberater zur Steuererklärung
Steuerbot
Steuerbot führt per Chat sehr verständlich und spielend einfach durch die Steuererklärung.
- Ideal für Arbeitnehmer und Ehepaare
- Perfekt verständlich für den Steuerlaien
- In weniger als 30 Min zur Steuererklärung
Wundertax
Zügig durch die Steuererklärung. Software ist einfach verständlich und übersichtlich gestaltet.
- Für fast alle Steuerfälle von Arbeitnehmer, Studenten & Soldaten
- Strukturiert, übersichtlich & verständlich
- In unter 30 Min zur Steuererklärung
Wann macht es Sinn, freiwillig eine Steuererklärung abzugeben?
Gute Gründe für die freiwillige Steuererklärung
Eine freiwillige Steuererklärung kann sich für viele Arbeitnehmer lohnen, da oft mit einer Steuererstattung zu rechnen ist. Auf jeden Fall macht es Sinn zu überprüfen, ob du übers Jahr nicht zu viel Lohnsteuern gezahlt hast oder deine Werbungskosten höher als die 1.200 € Pauschale (2023: 1.230 €) des Finanzamts waren. Fast alle getesteten Steuersoftwares bieten die Möglichkeit, kostenlos alle Eingaben vorzunehmen und die Steuerrückerstattung berechnen zu lassen.
Gute Gründe, freiwillig eine Steuererklärung zu machen und Steuern zu sparen, haben folgende Personengruppen:
- Als Student, wenn du Kosten für die Fahrten zur Uni, für Fachbücher oder Studiengebühren hattest
- Als Arbeitnehmer, wenn du z. B. hohe Werbungskosten hattest, dich intensiv beworben hast oder für die Arbeit umgezogen bist
- Als Ehepartner, wenn du frisch verheiratet bist und ihr unterschiedliche Steuerklassen (nicht 4-4) habt
- Du hohe Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen (Pflege eines Angehörigen) im letzten Jahr hattest
- Du Ausgaben für haushaltsnahe Dienstleistungen, Handwerker*innen oder Haushaltshilfen hattest
- Wenn sich deine Steuerklasse geändert hat
- Du Pendler bist und die Kilometerpauschale geltend machen kannst
- Du Kinder hast, die du finanziell unterstützen musst
- Du nur einen Teil des Jahres gearbeitet hast und dir ein zu hoher Lohnsteuerabzug vom Gehalt abgezogen wurde
- Dein Jahreseinkommen unter dem Grundfreibetrag (2022: 10.347€ / 2023: 10.908 €) lag, du aber Steuerabzüge von einem Gehalt hattest
Wer muss eine Steuererklärung machen?
Als Arbeitnehmer zahlst Du monatlich Lohnsteuer. Hier kannst Du Dich meist selbst entscheiden, ob Du Deine Steuererklärung freiwillig abgibst oder eben nicht. Deine Einnahmen werden direkt vom Arbeitgeber an das Finanzamt abgeführt und besteuert. Kosten und Aufwendungen sind jedoch unbekannt.
Wer in dem Fall also keine freiwillige Steuererklärung abgibt, bekommt auch keine Erstattung. So einfach.
Hat sich während des Jahres aber nichts geändert (Heirat, Steuerklasse) und es gibt keine nennenswerten nebenberuflichen Einnahmen oder Ausgaben, ist die Abgabe komplett freiwillig. Falls das Finanzamt trotzdem will, dass Du eine Steuererklärung abgibst, wirst Du es merken. Das Finanzamt wird Dich in diesem Fall gesondert per Post dazu auffordern.
Wer grundsätzlich eine Steuererklärung abgeben muss:
- Hausbesitzer
- Von Kurzarbeit betroffene Menschen
- Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften von über 410,00 €
- Arbeitnehmer mit Arbeitslohn von mehreren Arbeitgebern gleichzeitig
- Menschen, die Arbeitslosen-, Kranken-, Eltern- oder Mutterschaftsgeld über 410,00 € bezogen haben
- Bei Abfindung oder Vergütung für eine mehrjährige Tätigkeit
- Bei Einkünften aus nicht selbstständiger Arbeit, wenn diese Einkünfte den Grundfreibetrag übersteigen
- Menschen, die ihren Wohnsitz oder gewöhnlichen Aufenthalt im Ausland haben und in Deutschland die unbeschränkte Steuerpflicht beantragt haben
- Rentner, Selbstständige, Gewerbetreibende, Landwirte und Vermieter mit Einkommen über den Grundfreibetrag von 10.908 € in 2023 (für 2022 10.347 €)
Abgabefrist für die freiwillige Steuererklärung
Du willst deine Steuererklärung noch für das Jahr 2019 abgeben? Dann hast du noch bis Ende 2023 Zeit!
Bis zum Steuerjahr 2019 kannst Du noch rückwirkend Deine Steuererklärungen abgeben. Also auch für die Steuerjahre 2020, 2021 und 2022.
- 00Tage
- 00Stunden
- 00Minuten
- 00Sekunden
| Wenn du deine Steuererklärung freiwillig... | ...abgibst, gilt die Frist: |
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für das Steuerjahr 2019 |
31.12.2023 |
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für das Steuerjahr 2020 |
31.12.2024 |
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für das Steuerjahr 2021 |
31.12.2025 |
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für das Steuerjahr 2022 |
31.12.2026 |
Wer die Steuererklärung freiwillig machen will, darf sie bis zu 4 Jahre rückwirkend beim Finanzamt abgeben! Der Stichtag, die Frist, ist also immer der 31. Dezember des jeweils aktuellen Steuerjahres + 4 Jahre.
Studenten und Azubis dürfen sogar 7 Jahre rückwirkend einen sog. Verlustvortrag für Kosten Ihrer Ausbildung geltend machen. Da kommt einiges zusammen!
Im Jahr 2023 könntest du also insgesamt 4 Steuererklärungen rückwirkend (für 2019, 2020, 2021 und 2022) abgeben.
Worauf wartest du also noch?
Freiwillige Steuererklärung machen
Um deine freiwillige Steuererklärung dem Finanzamt bereitzustellen, hast du verschiedene Möglichkeiten:
- die Formulare einfach per Hand auszufüllen
- die online Abgabe der Steuererklärung über Mein Elster
- die Lohnsteuererklärung vom Lohnsteuerhilfeverein erstellen zu lassen
- die Lohnsteuererklärung vom Steuerberater erstellen zu lassen
- mithilfe von Steuersoftware deine Steuererklärung selbst anzufertigen
Option 1 - Steuererklärung in Papierform
Lediglich Rentner und Arbeitnehmer ohne eigenen PC dürfen ihre Steuererklärung noch auf Papier abgeben und das nur unter bestimmten Voraussetzungen. Zum Beispiel, wenn sie keine weiteren Gewinneinkünfte aus Land- und Forstwirtschaft, aus Gewerbebetrieb oder aus selbständiger Arbeit haben. Dazu ist jedoch ein Antrag nötig! Wird die Steuererklärung ohne genehmigten Antrag auf Papier eingereicht, gilt sie als nicht abgegeben.
Kurz: Die Papierform sollte vermieden werden. Steuerformulare auf Papier sind nicht nur fehleranfällig, aufwändig und kompliziert auszufüllen, sondern helfen dir natürlich auch nicht beim Steuern sparen. Wir empfehlen daher dringend Optionen der elektronischen Abgabe zu prüfen.
Option 2 - Steuererklärung mit Elster abgeben
Elster Online bzw. Mein Elster ist die kostenlose Lösung für deine freiwillige Steuererklärung. Diese Software wird den Steuerzahlern vom Finanzamt zur Verfügung gestellt. Bei Elster (Akronym für „Elektronische Steuer-Erklärung“) handelt es sich aber lediglich um eine digitale Version der Steuerformulare.
Die Software ist kostenlos, aber für Laien ist das Programm meist eher schwierig zu verstehen. Es ist gratis, kostet unter Umständen aber viele Nerven und Zeit. Im Gegensatz zu Programmen, die kostenpflichtig sind, gibt Elster natürlich auch keine Steuerspartipps. Darüber hinaus ist der Registrierungsprozess aufwendig und braucht Zeit. Privatpersonen benötigen eine einmalige Registrierung bei Mein Elster. Wenn du dich registriert hast, erhältst du kostenlos ein elektronisches Zertifikat. Die Registrierung und die Aktivierung des Zertifikats dauern für gewöhnlich mehrere Werktage bis Wochen. Damit kannst du dann aber deine Steuererklärung ganz ohne Unterschrift elektronisch via Internet an das Finanzamt schicken.
Vorteile von Elster:
- Wenn du bis 2021 das Elster-Formular genutzt hast, können viele Daten direkt übernommen werden.
- Das Programm gibt Hinweise auf unplausible Angaben, die das Finanzamt nicht akzeptiert.
- Du kannst das Elster-Formular auch nutzen, wenn dir noch keine Steuernummer zugewiesen wurde.
Nachteile von Elster:
- Das Elster-Formular ist genau so kompliziert und zeitaufwendig wie die Steuerformulare auf Papier.
- Das Ausfüllen der Felder ist mit Verständnishürden verbunden und daher oft schwierig.
- Das verwendete Vokabular ist das des Finanzamts und nicht immer so leicht zu verstehen.
- Tipps und Hilfestellungen bekommst du nicht
Option 3 - Steuererklärung erstellen lassen
Wenn du die Steuererklärung nicht selbst machen möchtest, kannst du dir professionelle Hilfe beim Lohnsteuerhilfeverein oder vom Steuerberater holen. Damit profitierst du auch von einer Fristverlängerung für die Abgabe und hast mehr Zeit für die Abgabe deine Steuer. Für die Erstellung deiner Steuererklärung und damit auch bis du tatsächlich eine Rückerstattung erhältst, musst du dann aber leider mit Wartezeit rechnen.
Dazu gehören: Steuerberater, Lohnsteuerhilfevereine, Rechtsanwälte und direkte Verwandte. Hilfe ist also nur im engsten Familienkreis, aber ohne Bezahlung erlaubt.
Diese Kosten für private Hilfe darfst Du auf keinen Fall bei der Steuer angeben! Denn mit Hilfe und tatkräftiger Unterstützung von Freunden und Bekannten bei der Steuererklärung macht man sich strafbar. Es drohen Strafen von bis 5.000 Euro!
Durch einen Steuerberater
Vorteil: Die Steuererklärung bedeutet für viele enorme Umstände. Sich professionelle Hilfe vom Steuerberater zu holen ist daher oft naheliegend.
Die umfassende Steuerberatung berücksichtigt Deine individuelle Lebenssituation. Schließlich kennt sich ein Steuerberater mit dem Steuerrecht sehr gut aus und kann auch in komplizierten Fällen Deine Steuerlast senken. Du profitierst nicht nur von tiefen Fachkenntnissen, sondern der Steuerberater übernimmt bei Bedarf auch die Kommunikation mit dem Finanzamt. Außerdem haftet der Steuerberater für Fehler, wenn Schäden bei Dir durch falsche Beratung eintreten.
Nachteil: Die Kosten einer professionellen Beratung können den Betrag einer Steuerrückerstattung übersteigen. Das lohnt sich finanziell also nicht für normale Arbeitnehmer ohne weitere Nebeneinkünfte oder komplizierte Steuerfälle.
Mit einem Lohnsteuerhilfeverein
Vorteil: Eine günstigere Alternative zum Steuerberater bieten die Lohnsteuerhilfevereine. Sie übernehmen auch das Ausfüllen und Einreichen deiner Steuererklärung. Diese Lösung kommt für dich aber nur infrage, wenn du:
- ausschließlich Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit (Lohn, Gehalt) erhältst.
- sonstige Einkünfte aus wiederkehrenden Bezügen oder Unterhaltsleistungen erzielst.
- keine Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft, aus Gewerbebetrieb oder aus selbstständiger Arbeit erzielst.
- Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung oder Kapitalvermögen bis zur Einnahmengrenze von 18.000 Euro bei Einzelpersonen beziehungsweise 36.000 Euro bei der Zusammenveranlagung von Ehepaaren bekommst.
Nachteil: Für die Beratung ist eine Mitgliedschaft im Lohnsteuerhilfeverein notwendig. Diese ist mit einem Jahresbeitrag verbunden, der einkommensabhängig ist. So ein Beitrag liegt je nach Verein bei ungefähr 50 bis 400 Euro im Jahr. Der Lohnsteuerhilfeverein prüft in einem Gespräch, ob du dafür infrage kommst. Erst nachdem du dem Verein beigetreten bist, steht dir das gesamte Leistungsangebot zur Verfügung.
Option 4 - Mit Hilfe einer Steuersoftware
Steuerprogramme gibt es:
- als CD für den PC oder Laptop mit CD-/DVD-Laufwerk (die Daten sind bei dir lokal gespeichert)
- als Software zum Download auf den Rechner (die Daten sind bei dir lokal gespeichert)
- als Online-Version, die im Browser laufen (die Daten liegen in der Cloud)
- als App für Handy und Tablet (ebenfalls liegen deine Daten in der Cloud)
Vorteil: Wenn du das Geld einer Steuererstattung für den nächsten Urlaub oder Weihnachtsgeschenke nutzen möchtest, kannst du deine Steuererklärung selbst machen. Du wirst schnell feststellen, dass das Ausfüllen der Formulare ohne das nötige Wissen mühsam und umständlich ist. In Mein Elster Portal gibt es keine Ausfüllhilfen und das Fachvokabular ist nicht für jeden verständlich.
Viele Menschen sind daher schnell überfordert. Steuerneulinge können daher mit Hilfe moderner Steuersoftware die eigene Steuererklärung wesentlich schneller und einfacher erstellen. Du kannst jede Steuersoftware verwenden, die ELSTER unterstützt. Das sind im Fall der Getesteten alle.
Das Angebot ist breit und vielfältig und jeder findet mittlerweile eine passende Software-Lösung, die nicht nur Zeit, sondern auch Geld spart.
Nachteil: Diese Software ist natürlich nicht umsonst. Preislich bewegen sich diese alle in etwa zwischen 15 – 50 € (je nach Funktionsumfang und Einsatz), können aber innerhalb kurzer Zeit einen attraktiven Stundenlohn für deine „Arbeit“ zurückholen.
Du sparst hier am meisten Zeit, Nerven und vor allem Geld!
FAQ - Häufig gestellte Fragen zur freiwilligen Steuererklärung
Es wird zwischen einer Pflichtveranlagung und einer Antragsveranlagung (= freiwillige Abgabe der Einkommensteuererklärung) unterschieden.
Wie es der Name schon sagt, bist Du bei einer Pflichtveranlagung gesetzlich zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Dieser fall liegt vor, wenn einer der folgenden Punkte zutrifft:
- Innerhalb des relevanten Jahres warst du bei mehreren Arbeitgebern angestellt.
- Du hast neben deinem Angestellten-/Ausbildungs-/Rentner-Verhältnis zusätzlich mehr als 410 Euro verdient.
- Du hast Lohnersatzleistungen von mehr als 410 Euro erhalten.
- Du befindest Dich in der Lohnsteuerklasse 6.
- Du bist verheiratet und ihr seid in den Lohnsteuerklassen 3 und 5.
- Du warst geschieden oder verwitwet, hast aber in diesem Jahr neu geheiratet
Trifft keiner dieser Fälle auf dich zu, kannst du per „Antrag“ abgeben, also freiwillig deine Steuererklärung abgeben. In diesem Fall kannst du auch nur gewinnen. Droht eine Nachzahlung, musst du deine Steuererklärung gar nicht erst abgeben, oder kannst sie beim Finanzamt sogar zurückziehen.
Ja, es ist möglich. Du kannst Dir mit einer freiwilligen Steuererklärung bis zu vier Jahre Zeit zu lassen. Eine freiwillige Steuererklärung für das Jahr 2019 kannst du bis spätestens 31.12.2023 einreichen. Die Steuererklärung für 2021 wäre somit erst bis zum Dezember 2025 fällig. Früher ist aber besser.
Wenn Du als Arbeitnehmer z. B. noch nebenberuflich selbstständig bist oder mehr als einen Job hast, dann ist die Antwort kurz – Dann musst du eine Steuererklärung abgeben!
Als „normaler Angestellter“ ohne weitere Einkünfte gar nicht. Auch wenn es sich für fast jeden Angestellten finanziell lohnt, eine Steuererklärung zu machen, sind Arbeitnehmer eigentlich nicht zur Abgabe verpflichtet. Die Abgabe ist freiwillig, kann sich aber oft lohnen.
and 
in Berlin.